ライフプランのご相談
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漠然とした不安を
確かな安心に変える
人生の設計図
人生には、住宅購入、教育費、老後資金、キャリアチェンジなど、大きなイベントが待ち受けています。漠然とした不安を、安心に変えるためには、まず現状を把握し未来の目標を明確にする必要があります。私たちはお客様の「したい」を叶えるための資金計画を可視化し、実現可能な家計のライフプラン表を作成することで、安心して未来に向かって進むサポートをします。
ありませんか？
将来いくらあれば
安心なのか分からない…
今の貯蓄や年金で、希望する老後生活や子どもの教育レベルが実現できるか不安。具体的に目標額が見えず、「お金のゴール」がどこにあるか分からず、漠然とした不安を抱えている。
大きなイベントの
最適な時期が分からない…
住宅購入やキャリアチェンジなど、人生の大きな決断をいつするのがベストか迷っている。その決断が家計にどのような影響を与え、他の目標を犠牲にしないか確認したい。
夫婦間でお金の目標を
共有できていない…
お互いが加入している保険や保有資産を把握できておらず、将来の目標額も共有できていない。夫婦で同じ未来に向かって進むための「共通の目標と計画」が欲しい。
不安解消だけでなく、
人生を豊かにする設計図です。
私たちは経験と知識を活かし、
お客様の最高の未来の
実現をサポートします。
point
私たちが選ばれる
３つの理由
未来の夢を明確化し、実現のための課題を可視化。
保険・運用・支出の３側面から解決策を提示し、
ご自身の人生を主体的にデザインできるよう伴走します。
理由がここ
にあります
「したい」を叶える
未来の可視化
単なる収支計算ではなく、お客様の希望するライフイベント（旅行、趣味、教育レベル）を盛り込み、理想の未来の資産推移をシミュレーションします。不安の源泉ではなく、希望を起点としたプランを作成します。
家計改善の
「3つのバランス」を診断
家計を、保険（守り）、運用（増やす）、支出（使う）の3つのバランスで診断します。どの部分に無駄があるのか、どこを強化すべきかを明確にし、無理のない範囲で、効果的な改善策をご提案します。
実行から
継続的な計画修正
プラン作成で終わりではなく、その計画を実行するための具体的なアドバイス（保険の見直し、運用商品の選定など）まで伴走します。結婚、出産、転職など、変化に合わせて計画を修正し、目標達成までサポートします。
Flow
初めての方でも安心の
ライフプラン相談の進め方
4ステップ
気軽に相談
夢と現状との
徹底したヒアリング
お客様の現状とご希望をお伺いし、その中で人生の夢や目標を最優先に整理します。 家族構成・収入と支出・将来イベント（住宅・教育・老後）の詳細な希望・既加入の保険や資産状況などを確認し、実現したい未来を具体的に言語化します。 オンライン・対面どちらも対応、所要60〜90分が目安です。
主なヒアリングポイント
・将来実現したいライフイベント（時期と希望金額）
・現在の収支、貯蓄、資産/負債の詳細な状況
・家族間での将来目標の共有度とギャップ
キャッシュフローの
可視化で現状把握
ヒアリング内容をもとに、現在の家計のまま進んだ場合の未来の資産推移を分かりやすく可視化します。分析結果はライフプラン表として共有し、どのイベントで、いつ、どれくらいの資金が不足するか（または過剰になるか）を明確にすることで、不安の原因が一目でわかります。
主な分析ポイント
・各イベントにおける推定資金不足額
・現在の家計が持つリスク許容度と無理のない貯蓄率
・保険、運用、支出の3つのバランス診断
実現可能な
プランの作成とご提案
現状の問題点を踏まえ、目標を達成するための「収入・支出・運用」の改善策を盛り込んだオーダーメイドのライフプラン表を作成し、複数の選択肢をご提示します。家計の負担、イベント時期、目標達成率を比較し、意思決定のポイントを整理します。
主なポイント
・具体的な家計改善策
・イベント発生時期をずらした場合のメリット・デメリット
・複数のイベントが重なった場合の資金配分案
計画実行への伴走と
継続的な修正
プラン作成で終わりではなく、その計画を実行するための具体的な行動（保険の見直し、運用商品の選定、予算の見直し）まで伴走します。 結婚、出産、転職、インフレ率の変動など、変化に合わせて計画を柔軟に修正・調整し、長期的な安心状態を保てるようサポートします。
主なポイント
・家計改善や運用開始後の進捗レビュー（年1回など）
・計画変更が必要になった場合の迅速なシミュレーション
・目標達成に向けたモチベーション維持のサポート
FAQ
よくある質問を
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