資産運用のご相談
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不確実な未来に
資産の土台を築く
サポートをします
貯蓄から投資へと言われますが、老後資金、教育資金、住宅購入資金など、目的別の資産形成は簡単ではありません。リスクを抑えて効率よく資産を増やすためには、漠然と始めるのではなく、明確な目標設定と計画的な運用設計が不可欠です。私たちはお客様一人ひとりの収入、目標時期、リスク許容度に合わせて、最適な資産運用プランをご提案し、将来のゆとりある生活をサポートします。
ありませんか？
何から始めればいいのか
分からない…
NISA、iDeCo、投資信託、不動産など種類が多すぎて、自分に合った商品や、どの口座を開設すべきか判断できない。少額から始めたいが、リスクが怖くて一歩踏み出せずにいる。
今の資産運用が
本当に最適なのか不安…
独学で始めたものの、運用実績が伸び悩んでいる。ポートフォリオが偏っている気がするが、どう見直すべきか分からない。「老後に向けて本当に間に合うのか」と不安を感じている。
目的別の
資金計画が立てられない…
子どもの教育資金と老後資金を同時に準備する必要があるが、どのくらいの金額を、いつまでに、どのような方法で運用すべきか、具体的な目標値が設定できていない。
私たちは専門知識と
中立性を活かし、
お客様の未来の目標に沿った
最適なプランをご提案します。
point
私たちが選ばれる
３つの理由
複数社を中立に比較し、ライフプラン起点でリスクを抑えた設計を行い、
制度の活用から実行、定期見直しまで伴走し、目標達成をサポートします。
理由がここ
にあります
目的とリスクに
合わせた安心設計
特定の金融商品や会社に縛られず、お客様の「資金の目的（老後/教育/住宅）」と「リスク許容度」に合わせて、最適な資産配分（アセットアロケーション）を設計します。無駄のない運用戦略で、効率的な資産増加を目指します。
非課税制度を
最大限に活用
iDeCo、新NISA、ふるさと納税など、税制優遇制度を効果的に組み合わせて活用します。税金の負担を軽減しながら資産を増やすためのシミュレーションを行い、お客様の手取りを最大化する運用プランをご提案します。
実行とメンテナンス
長期サポート
最適なプランの設計だけでなく、口座開設や商品選定までサポートします。経済状況の変化やライフイベントに合わせて、ポートフォリオの定期的な見直しとメンテナンスを行い、目標達成まで長期にわたり伴走します。
Flow
初めての方でも安心の
資産運用相談の進め方
4ステップ
気軽に相談
丁寧なヒアリングから
目標を整理
お客様の現状とご希望をお伺いし、その中で資産運用の目的と目標金額・目標時期を整理します。 家族構成・収入と支出・今後のライフイベント・既加入の保険や保有資産・現在の運用状況を確認し、「何のために」「いつまでに」「いくら」必要なのかを明確にします。 オンライン・対面どちらも対応、所要30〜60分が目安です。
主なヒアリングポイント
・資産運用の目的（老後/教育/住宅）
・現在の収支と資産/負債の状況
・お客様のリスク許容度と金融リテラシー
現状分析と課題の
見える化
ヒアリング内容をもとに、現在の貯蓄ペースや運用状況で目標達成が可能かを分かりやすく可視化します。分析結果は要点サマリーと簡潔な図表で共有し、目標達成のために不足している金額と期間を明確にすることで、まず着手すべき「毎月の積立額」や「目標利回り」が一目でわかります。
主な分析ポイント
・目標達成までの不足額と期間のシミュレーション
・現行ポートフォリオのコストとリスク評価
・非課税制度の活用余地
複数案から
最適プランのご提案
分析結果を基に、２〜３の選択肢をご提示します。月額積立額、想定リスクと期待リターン、非課税制度の利用配分を一覧化し、メリットと注意点を同時にお伝えします。「リスクとリターンのバランス」を整理し、「今すぐ始めるべきこと」と「将来の選択肢」を切り分けます。設計は市場環境やライフイベントでの見直しを前提とし、無理なリスクを伴う勧誘は行いません。
主なポイント
・NISA/iDeCoの具体的な活用比率
・目標達成のためのアセットアロケーション（資産配分）
・想定されるリターンと最大下落リスクの明示
口座開設から
メンテナンスまで
最適なプランの設計だけでなく、証券口座開設や商品選定、具体的な購入といった実行までサポートします。 加入して終わりではなく、市場環境やご自身の状況の変化に合わせて最適な状態を保てるよう長期的に伴走します。年1回のレビューとライフイベント時の見直しで、資産の健康状態を更新します。
主なポイント
・金融機関の比較と口座開設手続きサポート
・市場変動時の対応方法（リバランスなど）の指導
・年1回のパフォーマンスレビュー
FAQ
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